{"content_id":"kqb0r61zop","slug":"financial-fraud-three-types-warning-signs-and-response","locale":"pt","schema_type":"Article","category":"knowledge_base","category_name":"Base de Conhecimento","title":"Golpes financeiros: 3 tipos e como agir","summary":"Em bicos com depósito antecipado, trabalhos de repasse de dinheiro e investimentos com garantia do principal, primeiro é preciso verificar como o dinheiro é solicitado. 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Não é possível avaliar a segurança apenas pela primeira recompensa recebida. Se você já transferiu dinheiro, entre imediatamente em contato com o 112 e a instituição financeira envolvida.\n\nAs estatísticas sobre captação irregular de recursos seguem os dados de 2025 divulgados pelo Serviço de Supervisão Financeira em março de 2026.\n\n## Comparação de 3 tipos de golpe financeiro\n\nOs três tipos diferem na forma como levam a vítima a enviar dinheiro ou transferi-lo em nome de terceiros. Verifique o que realmente é solicitado, não apenas o título do anúncio. A classificação abaixo serve como referência para avaliar as propostas.\n\n| Tipo | Proposta apresentada inicialmente | Exigência que deve ser verificada | Principal risco |\n| --- | --- | --- | --- |\n| Golpe de trabalho extra | Assistir a vídeos, escrever avaliações, recompensa por missão em equipe | Caução, recarga, pagamento adicional | Aumento dos depósitos usando recompensas como isca |\n| Trabalho de repasse de dinheiro | Tarefa simples, remuneração elevada | Receber em conta pessoal e depois transferir, recolher dinheiro em espécie | Participação na movimentação de dinheiro criminoso |\n| Investimento com garantia do capital | Negócio de nova tecnologia, rentabilidade alta e estável | Transferência do investimento, custo adicional antes do saque | Recusa em devolver o investimento e desaparecimento |\n\n## Exigência de depósito antecipado em golpes de trabalho extra\n\nO golpe de trabalho extra exige dinheiro antes do início do trabalho ou do recebimento da recompensa. No começo, os golpistas podem solicitar tarefas simples e realmente pagar pequenos valores. Depois, prometem recompensas maiores e cobram uma caução ou recarga.\n\nAs missões em equipe são realizadas sob o pretexto de que várias pessoas estão cumprindo uma tarefa em conjunto. Os golpistas podem pressionar por novos depósitos alegando que são necessários para o acerto de toda a equipe. Se você fizer outra transferência para tentar recuperar o dinheiro já enviado, a perda aumentará.\n\nA orientação do governo de fevereiro de 2026 também alerta para a indução a depósitos repetidos. O método promete altos rendimentos pelo cumprimento de missões. A explicação relacionada pode ser consultada nas [orientações para prevenção de golpes e smishing](https://m.korea.kr/multi/visualNewsView.do?newsId=148959477).\n\nAnúncios de trabalho extra que levam à venda de cursos também exigem uma análise das condições de pagamento. Eles podem exagerar os ganhos e depois cobrar uma taxa de compromisso ou de treinamento. No entanto, não é possível concluir que seja golpe apenas porque o curso é pago.\n\nAntes de pagar, verifique na seguinte ordem.\n\n1. Peça por escrito as condições do trabalho e do pagamento da recompensa.\n2. Verifique por que o depósito antecipado é necessário e quais são as condições de reembolso.\n3. Confira se há fundamento objetivo para as alegações de rendimento do anúncio.\n4. Se exigirem outro depósito para liberar o saque, interrompa as transferências.\n\n## Trabalho com alta remuneração e exigência de repasse de dinheiro\n\nUm trabalho que consiste em receber e transferir dinheiro de terceiros pode ser usado para repassar recursos criminosos. Isso significa que você pode acabar participando de um processo de lavagem de dinheiro destinado a ocultar a origem dos valores. Verifique as instruções reais, não apenas o nome do cargo indicado no anúncio da vaga.\n\nTenha cuidado especialmente com instruções para receber dinheiro de clientes em uma conta pessoal. O mesmo vale para trabalhos que envolvam receber dinheiro em espécie de desconhecidos e entregá-lo a outras pessoas. Confirme separadamente o endereço e os contatos oficiais da empresa, fora do anúncio.\n\nA Agência Nacional de Polícia fornece a seguinte orientação sobre trabalhos de transferência de valores e entrega de dinheiro em espécie, entre outros.\n\n\u003e Se praticar os atos a seguir, você poderá ser punido como cúmplice\n\nO documento de origem é [Fraude por telefone, lembre-se apenas disto!](https://www.counterscam112.go.kr/campaign/index.html), da Agência Nacional de Polícia. A orientação também alerta contra o empréstimo e a venda de cadernetas bancárias, cartões e outros itens. A legalidade do trabalho não está confirmada apenas porque ele foi indicado por um conhecido.\n\nA responsabilidade criminal é avaliada considerando as circunstâncias da participação e o conhecimento sobre o crime, entre outros fatores. A simples explicação de que se tratava de um trabalho não elimina a responsabilidade. Por outro lado, também é incorreto concluir que a pessoa será necessariamente punida mesmo que não soubesse que era um crime. Os fatores de avaliação são explicados no [material público de pesquisa do tribunal](https://file.scourt.go.kr/dcboard/1699925058086_102418.pdf).\n\n| Exigência | O que distinguir ao avaliar | Medida recomendada |\n| --- | --- | --- |\n| Número da conta para depósito do salário | Informação que também pode ser necessária em uma contratação legítima | Verificar primeiro a empresa e a existência da vaga |\n| Recebimento de dinheiro de clientes em conta pessoal | Trabalho de repasse de valores, diferente do recebimento de salário | Interromper e verificar as instruções de depósito e nova transferência |\n| Foto do documento de identidade | É necessário verificar a finalidade de uso e quem coleta os dados | Não enviar a uma pessoa de identidade desconhecida pelo chat |\n| OTP, senha ou código de verificação | Informações usadas para autorizar transações financeiras | Não fornecer ao responsável pela contratação |\n| Recolher dinheiro em espécie e entregá-lo a um desconhecido | Possibilidade de uso no repasse de valores obtidos de vítimas | Interromper o trabalho e consultar a polícia |\n\n## Investimento com garantia do capital e captação irregular de recursos\n\nEm uma proposta de investimento que promete ao mesmo tempo a devolução do capital e alta rentabilidade, verifique primeiro se há autorização para captar recursos. A captação de recursos com promessa de devolução do capital, sem as licenças e autorizações correspondentes, pode constituir captação irregular de recursos. As promessas no contrato, por si só, não comprovam a capacidade real de pagamento.\n\nEnergia de hidrogênio, drones e art tech também são usados como temas de golpes de investimento. Vídeos de depoimentos de sucesso com atores também podem ser usados para gerar confiança. A simples existência de um site e de uma apresentação não confirma que o negócio seja real.\n\nEm 2025, 26 empresas foram encaminhadas pelo Serviço de Supervisão Financeira para investigação por captação irregular de recursos. Houve 14 casos disfarçados de novas tecnologias ou novos negócios, correspondentes a 53.8%. Esse percentual deve ser distinguido da proporção em relação ao total de golpes de investimento. Os dados podem ser consultados na [reportagem sobre o anúncio do Serviço de Supervisão Financeira de 9 de março de 2026](https://www.newspim.com/news/view/20260306001167).\n\nPara decidir se fará o investimento, verifique os seguintes pontos.\n\n1. Consulte no Fine do Serviço de Supervisão Financeira as informações sobre instituições financeiras regulamentadas.\n2. Verifique o alcance das licenças e autorizações necessárias para as atividades alegadas pela empresa.\n3. Confirme a vinculação do proponente usando os contatos oficiais da empresa registrada.\n4. Confirme por escrito como os rendimentos são gerados e quais são as condições de responsabilidade pelas perdas.\n5. Se exigirem uma transferência separada de impostos ou taxas antes do saque, interrompa as transferências.\n\nO registro empresarial deve ser distinguido das licenças e autorizações para atividades financeiras. Considere também a possibilidade de uso indevido do nome de uma empresa registrada. Se o negócio não for familiar, não transfira dinheiro enquanto ainda houver pontos que você não compreende.\n\n## Tipos de golpe que continuam por telefone ou mensagem\n\nFraudes por telefone e smishing mudam o canal usado para conquistar a confiança da vítima. A fraude por telefone usa ligações e outros meios para enganar e obter dinheiro ou informações financeiras. O smishing usa mensagens para induzir o acesso a sites falsos ou a instalação de aplicativos maliciosos, entre outras ações.\n\n| Forma de abordagem | Exigência posterior | Como verificar |\n| --- | --- | --- |\n| Falsa identidade de promotor, policial ou Serviço de Supervisão Financeira | Transferência ou entrega de dinheiro em espécie sob o pretexto de colaborar com uma investigação | Encerrar a ligação e confirmar diretamente com a instituição |\n| Oferta de empréstimo com juros baixos | Depósito antecipado para quitar empréstimo existente ou pagar caução | Confirmar nos canais oficiais da instituição financeira utilizada |\n| Contato sobre entrega de cartão ou correspondência judicial | Ligação para falsa central de atendimento ou instalação de aplicativo | Usar o número oficial encontrado por conta própria, não o número informado |\n| Mensagem sobre encomenda, convite de casamento ou multa | Acesso a link ou inserção de dados pessoais | Verificar no aplicativo ou site oficial da instituição correspondente |\n| Pessoa se passando por familiar ou conhecido | Transferência urgente ou envio de código de verificação | Confirmar separadamente usando o contato já salvo |\n\nA instrução de não contar à família é uma forma de impedir a verificação externa. Os golpistas também podem manter a ligação ativa para reduzir o tempo disponível para pensar. Não siga instruções para ocultar dos funcionários do banco o motivo da transferência.\n\nÉ difícil determinar a identidade apenas pela voz ou pelo número de telefone exibido na tela. Também há orientações sobre golpes que manipulam com AI a voz de familiares. A referência são as [regras de prevenção de fevereiro de 2026](https://www.fsc.go.kr/no010101/86250?curPage=4\u0026srchBeginDt=\u0026srchCtgry=\u0026srchEndDt=%2F\u0026srchKey=\u0026srchText=), da Comissão de Serviços Financeiros e do Serviço de Supervisão Financeira.\n\n## Erros comuns ao avaliar um golpe\n\nÉ necessário distinguir os fatos efetivamente verificados do alcance do que esses fatos comprovam. O registro de um depósito mostra apenas que o dinheiro foi recebido. A tabela a seguir resume critérios de avaliação sobre os limites de cada evidência.\n\n| Evidência em que é fácil acreditar | O que ela não permite saber por si só | O que verificar adicionalmente |\n| --- | --- | --- |\n| Primeira recompensa de pequeno valor | Possibilidade de devolução do próximo depósito | Motivo da exigência de depósito adicional |\n| Certificado de registro empresarial | Licenças para atividades financeiras e proteção do investimento | Qualificação real para operar |\n| Contrato com garantia do capital | Capacidade de pagamento da empresa | Estrutura de guarda, gestão e devolução do dinheiro |\n| Vídeo com depoimento de sucesso | Histórico real de investimentos de quem aparece no vídeo | Evidências que possam ser verificadas de forma independente |\n| Comprovante de acerto em uma sala de grupo | Autenticidade dos participantes e da tela do comprovante | Canal de verificação sem relação com o operador |\n| Número de origem que parece oficial | Identidade real de quem fez a ligação | Contato direto usando um dispositivo seguro |\n\nO recebimento de dinheiro no início não torna segura a transação seguinte. O valor já gasto não pode servir de justificativa para fazer outra transferência. Ao avaliar, deixe de considerar as recompensas anteriores e examine as exigências atuais.\n\n## Verificação da origem do dinheiro recebido em sua conta\n\nMesmo ao receber dinheiro, é necessário verificar a origem e as instruções posteriores. Receber um salário e repassar dinheiro de terceiros são atos diferentes. É especialmente importante fazer essa distinção se pedirem que o valor seja enviado para outra conta logo após o depósito.\n\nAté um depósito que você acreditava ser uma recompensa por trabalho extra pode vir acompanhado de uma exigência de nova transferência. A outra parte também pode alegar que enviou o dinheiro por engano e indicar outra conta. Nesses casos, não movimente o dinheiro apenas com base nas instruções recebidas na conversa.\n\n1. Guarde o registro do depósito e as instruções de transferência enviadas pela outra parte.\n2. Explique a situação à central oficial de atendimento do banco responsável pela conta.\n3. Se for necessário devolver o dinheiro, siga o procedimento confirmado pelo banco.\n4. Se houver suspeita de que o dinheiro tenha origem criminosa, informe os fatos à polícia.\n\nEsse não é um critério para concluir que o próprio depósito constitui crime. É uma medida para interromper o repasse quando a origem do dinheiro não está clara. Guardar também o anúncio da vaga e as instruções de trabalho ajuda a explicar as circunstâncias.\n\n## Ordem das medidas conforme a situação da vítima\n\nSe você já enviou dinheiro, não adie a denúncia até terminar de organizar as provas. Denúncias urgentes podem ser feitas pelo 112. Informe também a instituição financeira envolvida sobre a transferência e solicite as medidas possíveis.\n\n1. **Interrompa novas transferências.** Não envie taxas para liberar o saque nem valores para recuperar perdas.\n2. **Garanta um meio de contato seguro.** Se houver suspeita de aplicativo malicioso, use outro telefone para entrar em contato ou vá a uma delegacia.\n3. **Denuncie o caso ao 112.** Consulte imediatamente a instituição financeira sobre a possibilidade de bloquear as movimentações.\n4. **Guarde os registros das transações e conversas.** Isso inclui número da conta, data e hora da transferência, valor, conversas e endereço do anúncio.\n5. **Receba as orientações posteriores adequadas às informações expostas.** Explique separadamente se houve exposição de informações financeiras e do documento de identidade.\n\n| Situação atual | Medida prioritária | O que verificar em seguida |\n| --- | --- | --- |\n| Recebeu apenas um contato suspeito | Interromper transferências, instalações e envio de informações | Confirmar os fatos pelos contatos oficiais da instituição |\n| Transferiu dinheiro | Entrar em contato com o 112 e a instituição financeira envolvida | Verificar se o caso permite bloqueio de movimentações e reparação à vítima |\n| Fez pagamento com cartão | Informar a administradora do cartão sobre o golpe | Possibilidade de cancelamento ou contestação |\n| Enviou documento de identidade ou informações financeiras | Informar o banco sobre a exposição | Registro da exposição de dados pessoais e proteção dos meios de autenticação |\n| Instalou um aplicativo malicioso | Desconectar as comunicações e denunciar usando um dispositivo seguro | Preservação de provas e procedimentos para remover o aplicativo ou restaurar o aparelho |\n| Repassou dinheiro em nome de terceiros | Interromper novas tarefas | Entregar à polícia os registros e a explicação sobre as circunstâncias do trabalho |\n\nAplicativos maliciosos podem interceptar até mesmo ligações feitas para números oficiais. Não basta tentar confirmar novamente usando o celular no qual há suspeita de instalação. As [orientações sobre aplicativos maliciosos](https://www.counterscam112.go.kr/pdf/bbs002/2/FILE_000000000000081/viewer.do), da Agência Nacional de Polícia, explicam como interromper as comunicações e tomar as medidas posteriores.\n\nPara denunciar um crime cibernético, prepare os registros de transferências e as conversas por aplicativos de mensagens, entre outros materiais. Mesmo após registrar a denúncia online, você poderá ser solicitado a comparecer a uma delegacia. As orientações específicas para o envio podem ser consultadas no [ECRM da Agência Nacional de Polícia](https://ecrm.police.go.kr/minwon/main).\n\n## Diferença entre bloqueio de movimentações e restituição dos valores\n\nO bloqueio de movimentações não garante a devolução dos valores perdidos. É um procedimento para impedir que o dinheiro saia da conta. A restituição efetiva varia conforme os requisitos aplicáveis e o valor restante, entre outros fatores.\n\n| Categoria | Objetivo | O que verificar |\n| --- | --- | --- |\n| Bloqueio de movimentações | Restringir saques e transferências na conta usada no golpe | Se o caso e a conta estão sujeitos à medida |\n| Restituição dos valores perdidos | Devolver os valores conforme o procedimento legal | Recursos restantes e alcance dos valores reconhecidos como prejuízo |\n| Denúncia à polícia | Investigar os fatos criminosos | A denúncia, por si só, não garante a restituição |\n| Contestação de pagamento com cartão | Analisar a possibilidade de cancelamento ou indenização | Tratamento separado do bloqueio de movimentações em conta |\n\nHá limitações na aplicação da lei a golpes disfarçados de transações de produtos ou serviços. No entanto, também não se deve concluir se a lei é aplicável apenas pelo uso do nome missão em equipe. Explique à instituição financeira e à polícia as circunstâncias do envio do dinheiro e a estrutura da transação.\n\nO [artigo 2 da Lei de Restituição de Prejuízos por Fraudes em Telecomunicações](https://law.go.kr/LSW/lsLinkCommonInfo.do?lsJoLnkSeq=1025193763), do Centro Nacional de Informações Jurídicas, define o alcance. Uma [decisão relacionada da Suprema Corte](https://www.law.go.kr/LSW/precInfoP.do?precSeq=241879) também considera a natureza real da transação. Para denúncias urgentes, use o 112. Para orientação financeira, entre em contato com o Serviço de Supervisão Financeira pelo 1332.","content_html":"\u003cp\u003eEntre os golpes financeiros que exigem atenção estão o depósito antecipado para trabalhos extras, o trabalho de repasse de dinheiro e o investimento com garantia do capital. Não é possível avaliar a segurança apenas pela primeira recompensa recebida. 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Confirme separadamente o endereço e os contatos oficiais da empresa, fora do anúncio.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eA Agência Nacional de Polícia fornece a seguinte orientação sobre trabalhos de transferência de valores e entrega de dinheiro em espécie, entre outros.\u003c/p\u003e\n\u003cblockquote\u003e\n\u003cp\u003eSe praticar os atos a seguir, você poderá ser punido como cúmplice\u003c/p\u003e\n\u003c/blockquote\u003e\n\u003cp\u003eO documento de origem é \u003ca href=\"https://www.counterscam112.go.kr/campaign/index.html\"\u003eFraude por telefone, lembre-se apenas disto!\u003c/a\u003e, da Agência Nacional de Polícia. A orientação também alerta contra o empréstimo e a venda de cadernetas bancárias, cartões e outros itens. A legalidade do trabalho não está confirmada apenas porque ele foi indicado por um conhecido.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eA responsabilidade criminal é avaliada considerando as circunstâncias da participação e o conhecimento sobre o crime, entre outros fatores. A simples explicação de que se tratava de um trabalho não elimina a responsabilidade. Por outro lado, também é incorreto concluir que a pessoa será necessariamente punida mesmo que não soubesse que era um crime. Os fatores de avaliação são explicados no \u003ca href=\"https://file.scourt.go.kr/dcboard/1699925058086_102418.pdf\"\u003ematerial público de pesquisa do tribunal\u003c/a\u003e.\u003c/p\u003e\n\u003cdiv class=\"overflow-x-auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth\u003eExigência\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eO que distinguir ao avaliar\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eMedida recomendada\u003c/th\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência\"\u003eNúmero da conta para depósito do salário\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que distinguir ao avaliar\"\u003eInformação que também pode ser necessária em uma contratação legítima\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida recomendada\"\u003eVerificar primeiro a empresa e a existência da vaga\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência\"\u003eRecebimento de dinheiro de clientes em conta pessoal\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que distinguir ao avaliar\"\u003eTrabalho de repasse de valores, diferente do recebimento de salário\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida recomendada\"\u003eInterromper e verificar as instruções de depósito e nova transferência\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência\"\u003eFoto do documento de identidade\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que distinguir ao avaliar\"\u003eÉ necessário verificar a finalidade de uso e quem coleta os dados\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida recomendada\"\u003eNão enviar a uma pessoa de identidade desconhecida pelo chat\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência\"\u003eOTP, senha ou código de verificação\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que distinguir ao avaliar\"\u003eInformações usadas para autorizar transações financeiras\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida recomendada\"\u003eNão fornecer ao responsável pela contratação\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência\"\u003eRecolher dinheiro em espécie e entregá-lo a um desconhecido\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que distinguir ao avaliar\"\u003ePossibilidade de uso no repasse de valores obtidos de vítimas\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida recomendada\"\u003eInterromper o trabalho e consultar a polícia\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/tbody\u003e\n\u003c/table\u003e\u003c/div\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#investimento-com-garantia-do-capital-e-capta%C3%A7%C3%A3o-irregular-de-recursos\" class=\"anchor\" id=\"investimento-com-garantia-do-capital-e-captação-irregular-de-recursos\"\u003e\u003c/a\u003eInvestimento com garantia do capital e captação irregular de recursos\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eEm uma proposta de investimento que promete ao mesmo tempo a devolução do capital e alta rentabilidade, verifique primeiro se há autorização para captar recursos. A captação de recursos com promessa de devolução do capital, sem as licenças e autorizações correspondentes, pode constituir captação irregular de recursos. As promessas no contrato, por si só, não comprovam a capacidade real de pagamento.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eEnergia de hidrogênio, drones e art tech também são usados como temas de golpes de investimento. Vídeos de depoimentos de sucesso com atores também podem ser usados para gerar confiança. A simples existência de um site e de uma apresentação não confirma que o negócio seja real.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eEm 2025, 26 empresas foram encaminhadas pelo Serviço de Supervisão Financeira para investigação por captação irregular de recursos. Houve 14 casos disfarçados de novas tecnologias ou novos negócios, correspondentes a 53.8%. Esse percentual deve ser distinguido da proporção em relação ao total de golpes de investimento. Os dados podem ser consultados na \u003ca href=\"https://www.newspim.com/news/view/20260306001167\"\u003ereportagem sobre o anúncio do Serviço de Supervisão Financeira de 9 de março de 2026\u003c/a\u003e.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003ePara decidir se fará o investimento, verifique os seguintes pontos.\u003c/p\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003eConsulte no Fine do Serviço de Supervisão Financeira as informações sobre instituições financeiras regulamentadas.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eVerifique o alcance das licenças e autorizações necessárias para as atividades alegadas pela empresa.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eConfirme a vinculação do proponente usando os contatos oficiais da empresa registrada.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eConfirme por escrito como os rendimentos são gerados e quais são as condições de responsabilidade pelas perdas.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eSe exigirem uma transferência separada de impostos ou taxas antes do saque, interrompa as transferências.\u003c/li\u003e\n\u003c/ol\u003e\n\u003cp\u003eO registro empresarial deve ser distinguido das licenças e autorizações para atividades financeiras. Considere também a possibilidade de uso indevido do nome de uma empresa registrada. Se o negócio não for familiar, não transfira dinheiro enquanto ainda houver pontos que você não compreende.\u003c/p\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#tipos-de-golpe-que-continuam-por-telefone-ou-mensagem\" class=\"anchor\" id=\"tipos-de-golpe-que-continuam-por-telefone-ou-mensagem\"\u003e\u003c/a\u003eTipos de golpe que continuam por telefone ou mensagem\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eFraudes por telefone e smishing mudam o canal usado para conquistar a confiança da vítima. A fraude por telefone usa ligações e outros meios para enganar e obter dinheiro ou informações financeiras. O smishing usa mensagens para induzir o acesso a sites falsos ou a instalação de aplicativos maliciosos, entre outras ações.\u003c/p\u003e\n\u003cdiv class=\"overflow-x-auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth\u003eForma de abordagem\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eExigência posterior\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eComo verificar\u003c/th\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Forma de abordagem\"\u003eFalsa identidade de promotor, policial ou Serviço de Supervisão Financeira\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência posterior\"\u003eTransferência ou entrega de dinheiro em espécie sob o pretexto de colaborar com uma investigação\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Como verificar\"\u003eEncerrar a ligação e confirmar diretamente com a instituição\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Forma de abordagem\"\u003eOferta de empréstimo com juros baixos\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência posterior\"\u003eDepósito antecipado para quitar empréstimo existente ou pagar caução\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Como verificar\"\u003eConfirmar nos canais oficiais da instituição financeira utilizada\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Forma de abordagem\"\u003eContato sobre entrega de cartão ou correspondência judicial\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência posterior\"\u003eLigação para falsa central de atendimento ou instalação de aplicativo\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Como verificar\"\u003eUsar o número oficial encontrado por conta própria, não o número informado\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Forma de abordagem\"\u003eMensagem sobre encomenda, convite de casamento ou multa\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência posterior\"\u003eAcesso a link ou inserção de dados pessoais\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Como verificar\"\u003eVerificar no aplicativo ou site oficial da instituição correspondente\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Forma de abordagem\"\u003ePessoa se passando por familiar ou conhecido\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Exigência posterior\"\u003eTransferência urgente ou envio de código de verificação\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Como verificar\"\u003eConfirmar separadamente usando o contato já salvo\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/tbody\u003e\n\u003c/table\u003e\u003c/div\u003e\n\u003cp\u003eA instrução de não contar à família é uma forma de impedir a verificação externa. Os golpistas também podem manter a ligação ativa para reduzir o tempo disponível para pensar. Não siga instruções para ocultar dos funcionários do banco o motivo da transferência.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eÉ difícil determinar a identidade apenas pela voz ou pelo número de telefone exibido na tela. Também há orientações sobre golpes que manipulam com AI a voz de familiares. A referência são as \u003ca href=\"https://www.fsc.go.kr/no010101/86250?curPage=4\u0026amp;srchBeginDt=\u0026amp;srchCtgry=\u0026amp;srchEndDt=%2F\u0026amp;srchKey=\u0026amp;srchText=\"\u003eregras de prevenção de fevereiro de 2026\u003c/a\u003e, da Comissão de Serviços Financeiros e do Serviço de Supervisão Financeira.\u003c/p\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#erros-comuns-ao-avaliar-um-golpe\" class=\"anchor\" id=\"erros-comuns-ao-avaliar-um-golpe\"\u003e\u003c/a\u003eErros comuns ao avaliar um golpe\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eÉ necessário distinguir os fatos efetivamente verificados do alcance do que esses fatos comprovam. O registro de um depósito mostra apenas que o dinheiro foi recebido. A tabela a seguir resume critérios de avaliação sobre os limites de cada evidência.\u003c/p\u003e\n\u003cdiv class=\"overflow-x-auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth\u003eEvidência em que é fácil acreditar\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eO que ela não permite saber por si só\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eO que verificar adicionalmente\u003c/th\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003ePrimeira recompensa de pequeno valor\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003ePossibilidade de devolução do próximo depósito\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eMotivo da exigência de depósito adicional\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003eCertificado de registro empresarial\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003eLicenças para atividades financeiras e proteção do investimento\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eQualificação real para operar\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003eContrato com garantia do capital\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003eCapacidade de pagamento da empresa\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eEstrutura de guarda, gestão e devolução do dinheiro\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003eVídeo com depoimento de sucesso\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003eHistórico real de investimentos de quem aparece no vídeo\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eEvidências que possam ser verificadas de forma independente\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003eComprovante de acerto em uma sala de grupo\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003eAutenticidade dos participantes e da tela do comprovante\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eCanal de verificação sem relação com o operador\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Evidência em que é fácil acreditar\"\u003eNúmero de origem que parece oficial\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que ela não permite saber por si só\"\u003eIdentidade real de quem fez a ligação\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar adicionalmente\"\u003eContato direto usando um dispositivo seguro\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/tbody\u003e\n\u003c/table\u003e\u003c/div\u003e\n\u003cp\u003eO recebimento de dinheiro no início não torna segura a transação seguinte. O valor já gasto não pode servir de justificativa para fazer outra transferência. Ao avaliar, deixe de considerar as recompensas anteriores e examine as exigências atuais.\u003c/p\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#verifica%C3%A7%C3%A3o-da-origem-do-dinheiro-recebido-em-sua-conta\" class=\"anchor\" id=\"verificação-da-origem-do-dinheiro-recebido-em-sua-conta\"\u003e\u003c/a\u003eVerificação da origem do dinheiro recebido em sua conta\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eMesmo ao receber dinheiro, é necessário verificar a origem e as instruções posteriores. Receber um salário e repassar dinheiro de terceiros são atos diferentes. É especialmente importante fazer essa distinção se pedirem que o valor seja enviado para outra conta logo após o depósito.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eAté um depósito que você acreditava ser uma recompensa por trabalho extra pode vir acompanhado de uma exigência de nova transferência. A outra parte também pode alegar que enviou o dinheiro por engano e indicar outra conta. Nesses casos, não movimente o dinheiro apenas com base nas instruções recebidas na conversa.\u003c/p\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003eGuarde o registro do depósito e as instruções de transferência enviadas pela outra parte.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eExplique a situação à central oficial de atendimento do banco responsável pela conta.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eSe for necessário devolver o dinheiro, siga o procedimento confirmado pelo banco.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003eSe houver suspeita de que o dinheiro tenha origem criminosa, informe os fatos à polícia.\u003c/li\u003e\n\u003c/ol\u003e\n\u003cp\u003eEsse não é um critério para concluir que o próprio depósito constitui crime. É uma medida para interromper o repasse quando a origem do dinheiro não está clara. Guardar também o anúncio da vaga e as instruções de trabalho ajuda a explicar as circunstâncias.\u003c/p\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#ordem-das-medidas-conforme-a-situa%C3%A7%C3%A3o-da-v%C3%ADtima\" class=\"anchor\" id=\"ordem-das-medidas-conforme-a-situação-da-vítima\"\u003e\u003c/a\u003eOrdem das medidas conforme a situação da vítima\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eSe você já enviou dinheiro, não adie a denúncia até terminar de organizar as provas. Denúncias urgentes podem ser feitas pelo 112. Informe também a instituição financeira envolvida sobre a transferência e solicite as medidas possíveis.\u003c/p\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eInterrompa novas transferências.\u003c/strong\u003e Não envie taxas para liberar o saque nem valores para recuperar perdas.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eGaranta um meio de contato seguro.\u003c/strong\u003e Se houver suspeita de aplicativo malicioso, use outro telefone para entrar em contato ou vá a uma delegacia.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eDenuncie o caso ao 112.\u003c/strong\u003e Consulte imediatamente a instituição financeira sobre a possibilidade de bloquear as movimentações.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eGuarde os registros das transações e conversas.\u003c/strong\u003e Isso inclui número da conta, data e hora da transferência, valor, conversas e endereço do anúncio.\u003c/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eReceba as orientações posteriores adequadas às informações expostas.\u003c/strong\u003e Explique separadamente se houve exposição de informações financeiras e do documento de identidade.\u003c/li\u003e\n\u003c/ol\u003e\n\u003cdiv class=\"overflow-x-auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth\u003eSituação atual\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eMedida prioritária\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eO que verificar em seguida\u003c/th\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eRecebeu apenas um contato suspeito\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eInterromper transferências, instalações e envio de informações\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003eConfirmar os fatos pelos contatos oficiais da instituição\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eTransferiu dinheiro\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eEntrar em contato com o 112 e a instituição financeira envolvida\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003eVerificar se o caso permite bloqueio de movimentações e reparação à vítima\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eFez pagamento com cartão\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eInformar a administradora do cartão sobre o golpe\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003ePossibilidade de cancelamento ou contestação\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eEnviou documento de identidade ou informações financeiras\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eInformar o banco sobre a exposição\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003eRegistro da exposição de dados pessoais e proteção dos meios de autenticação\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eInstalou um aplicativo malicioso\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eDesconectar as comunicações e denunciar usando um dispositivo seguro\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003ePreservação de provas e procedimentos para remover o aplicativo ou restaurar o aparelho\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Situação atual\"\u003eRepassou dinheiro em nome de terceiros\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Medida prioritária\"\u003eInterromper novas tarefas\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar em seguida\"\u003eEntregar à polícia os registros e a explicação sobre as circunstâncias do trabalho\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/tbody\u003e\n\u003c/table\u003e\u003c/div\u003e\n\u003cp\u003eAplicativos maliciosos podem interceptar até mesmo ligações feitas para números oficiais. Não basta tentar confirmar novamente usando o celular no qual há suspeita de instalação. As \u003ca href=\"https://www.counterscam112.go.kr/pdf/bbs002/2/FILE_000000000000081/viewer.do\"\u003eorientações sobre aplicativos maliciosos\u003c/a\u003e, da Agência Nacional de Polícia, explicam como interromper as comunicações e tomar as medidas posteriores.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003ePara denunciar um crime cibernético, prepare os registros de transferências e as conversas por aplicativos de mensagens, entre outros materiais. Mesmo após registrar a denúncia online, você poderá ser solicitado a comparecer a uma delegacia. As orientações específicas para o envio podem ser consultadas no \u003ca href=\"https://ecrm.police.go.kr/minwon/main\"\u003eECRM da Agência Nacional de Polícia\u003c/a\u003e.\u003c/p\u003e\n\u003ch2\u003e\n\u003ca href=\"#diferen%C3%A7a-entre-bloqueio-de-movimenta%C3%A7%C3%B5es-e-restitui%C3%A7%C3%A3o-dos-valores\" class=\"anchor\" id=\"diferença-entre-bloqueio-de-movimentações-e-restituição-dos-valores\"\u003e\u003c/a\u003eDiferença entre bloqueio de movimentações e restituição dos valores\u003c/h2\u003e\n\u003cp\u003eO bloqueio de movimentações não garante a devolução dos valores perdidos. É um procedimento para impedir que o dinheiro saia da conta. A restituição efetiva varia conforme os requisitos aplicáveis e o valor restante, entre outros fatores.\u003c/p\u003e\n\u003cdiv class=\"overflow-x-auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth\u003eCategoria\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eObjetivo\u003c/th\u003e\n\u003cth\u003eO que verificar\u003c/th\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Categoria\"\u003eBloqueio de movimentações\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Objetivo\"\u003eRestringir saques e transferências na conta usada no golpe\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar\"\u003eSe o caso e a conta estão sujeitos à medida\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Categoria\"\u003eRestituição dos valores perdidos\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Objetivo\"\u003eDevolver os valores conforme o procedimento legal\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar\"\u003eRecursos restantes e alcance dos valores reconhecidos como prejuízo\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Categoria\"\u003eDenúncia à polícia\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Objetivo\"\u003eInvestigar os fatos criminosos\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar\"\u003eA denúncia, por si só, não garante a restituição\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd data-label=\"Categoria\"\u003eContestação de pagamento com cartão\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"Objetivo\"\u003eAnalisar a possibilidade de cancelamento ou indenização\u003c/td\u003e\n\u003ctd data-label=\"O que verificar\"\u003eTratamento separado do bloqueio de movimentações em conta\u003c/td\u003e\n\u003c/tr\u003e\n\u003c/tbody\u003e\n\u003c/table\u003e\u003c/div\u003e\n\u003cp\u003eHá limitações na aplicação da lei a golpes disfarçados de transações de produtos ou serviços. No entanto, também não se deve concluir se a lei é aplicável apenas pelo uso do nome missão em equipe. Explique à instituição financeira e à polícia as circunstâncias do envio do dinheiro e a estrutura da transação.\u003c/p\u003e\n\u003cp\u003eO \u003ca href=\"https://law.go.kr/LSW/lsLinkCommonInfo.do?lsJoLnkSeq=1025193763\"\u003eartigo 2 da Lei de Restituição de Prejuízos por Fraudes em Telecomunicações\u003c/a\u003e, do Centro Nacional de Informações Jurídicas, define o alcance. Uma \u003ca href=\"https://www.law.go.kr/LSW/precInfoP.do?precSeq=241879\"\u003edecisão relacionada da Suprema Corte\u003c/a\u003e também considera a natureza real da transação. Para denúncias urgentes, use o 112. 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Mesmo que exijam um depósito adicional alegando que outras pessoas receberam o pagamento, interrompa as transferências e verifique a situação."},{"question":"Todos os cursos pagos sobre trabalho extra são golpes?","answer":"O fato de um curso ser pago não significa, por si só, que seja um golpe. É preciso verificar separadamente as provas das alegações de renda, o conteúdo do curso, as condições de pagamento e as regras de reembolso."},{"question":"Também é perigoso informar o número da conta bancária para receber o salário?","answer":"Mesmo em uma contratação legítima, o número da conta bancária pode ser necessário para o depósito do salário. É preciso diferenciar isso de uma solicitação para receber dinheiro de clientes em sua conta pessoal e depois transferi-lo novamente. 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É preciso verificar separadamente a qualificação para exercer a atividade e o vínculo de quem fez a proposta."},{"question":"Se o contrato disser que o capital principal é garantido, poderei recebê-lo de volta?","answer":"O texto do contrato não garante a capacidade real de pagamento. É preciso verificar se a empresa está autorizada a captar recursos e como funciona a devolução. Também desconfie de pedidos para transferir custos adicionais a fim de sacar o dinheiro."},{"question":"O que significa o número de 53.8% referente a golpes de investimento em novas tecnologias?","answer":"É a proporção de 14 casos que se passavam por novas tecnologias ou novos negócios entre as 26 empresas que a Comissão de Supervisão Financeira encaminhou para investigação por captação irregular de recursos em 2025. 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Apenas buscar orientação ou fazer uma denúncia não garante a devolução do valor perdido."}],"sources":[{"url":"https://m.korea.kr/multi/visualNewsView.do?newsId=148959477","title":"Comissão de Comunicações e Mídia de Radiodifusão e Policy Briefing, orientações para prevenir fraudes e smishing durante o feriado do Ano-Novo Lunar, 12 de fevereiro de 2026","type":"source"},{"url":"https://www.counterscam112.go.kr/campaign/index.html","title":"SOS Antiphishing da Agência Nacional de Polícia, lembre-se apenas disto sobre o vishing!","type":"source"},{"url":"https://www.idblife.com/support/protect/consumer_protect_view?page=1\u0026seq=27760313\u0026viewNum=2","title":"Alerta ao Consumidor nº 2026-8 do Serviço de Supervisão Financeira, cuidado com fraudes de investimento que prometem altos retornos e garantia do capital, versão publicada pela DB Life","type":"source"},{"url":"https://www.newspim.com/news/view/20260306001167","title":"NewsPim, reportagem sobre o alerta ao consumidor do Serviço 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